شکایت از پولشویی بانک

شکایت از پولشویی بانک

شکایت از پولشویی بانک


5/5 - (41 امتیاز)

امروز با موضوع شکایت از پولشویی بانک ‌ها با شما مخاطبان گرامی همراه هستیم.

یکی از مهمترین مسئولیت های بانک مرکزی در ایران صیانت (نگهداری) از سلامتی شبکه مالی بانکی و انطباق آن با معیارها و ضوابط بین المللی هست.

با توجه به اوضاع بحرانی کشور و مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم که در سال‌های اخیر مورد توجه قانون‌گذاران قرار گرفت.

شبکه بانکی در سطح ملی باید هر تراکنش مشکوک به پولشویی یا تامین مالی تروریسم ردیابی کند و گزارش آن را اعلام کند.

انجام تراکنش‌های مظنون باید خودداری شود؛ از دیگر سو پولشویی و تامین مالی تروریسم معمولاً طی فرایند پیچیده و گذر از نهادهای مختلف پولی و مالی شکل میگیرد.
بهترین محل برای کشف و ردیابی تراکنش های مذکور محل اتصال اجزای شبکه بانکی به یکدیگر در نظام جامع پرداخت محسوب می‌شود.
در ردیابی عملیات پیچیده پولشویی ضرورت دارد که مبارزه با پدیده پولشویی به درستی لمس و اعمال شود.

در ایران نیز  توجه زیادی به سمت قوانین مبارزه با پولشویی جلب شده دستورالعمل‌هایی به بانک‌ها در خصوص پولشویی اعلام شده است.

ماده ۷ قانون مبارزه با پول شویی و ماده ۳۵ و ۳۶ آیین‌نامه مربوطه به عنوان آشنایی اشخاص حتی کارکنان بانک ها را با پولشویی لازم کرده و امیدواریم که این مقاله بتواند اطلاعات مفیدی را در خصوص شکایت از پولشویی بانک به شما عزیزان ارائه بدهد.

پولشویی چیست

پولشویی فرآیندی است که پول نامشروع و غیرقانونی را تبدیل به پول مشروع و قانونی می‌کند.

این جرم ممکن است توسط همان مرتکبان جرم اصلی و جرم منشأ انجام بگیرد و پول های کثیف از این طریق تطهیر و مشروع شوند.

اثرات زیانباری روی نظام اقتصادی و مالی دولت و کشور به وجود می‌آید.

در کشورهای کمتر توسعه یافته مثل ایران علاوه بر بانک‌های دولتی و خصوصی موسسه‌های مالی در نظام بانکی فعالیت می‌کنند و برخی اوقات از قوانین بانک مرکزی تبعیت نمی‌کنند.

لذا باید به هر شکل عرصه بر مجرمان مالی تنگ شود از آنجایی که شیوه استفاده از وسایل و ترفندهای پولشویان برای موفقیت عملیات خود بسیار پیچیده است، لازم است که حتماً کسانی که با مبادلات بانکی سر و کار دارند نسبت به این مسائل آگاه شوند.
شکایت از پولشویی بانک

پولشویی جرم دوم است یعنی چی؟

برای اینکه پولشویی اتفاق بیفتد حتما باید قبلش یک سری جرایم خاص انجام شود.

مثل قاچاق مواد مخدر، آدم ربایی، قاچاق انسان، قاچاق کالا، قاچاق اسلحه و …..

پولشویی جرم دوم و وجدان جامعه آنگونه که باید علیه پولشویی برانگیخته نمیشود چون مردم قسمت اول جرم را نمی بینند.

یعنی جرم پولشویی کف خیابان اتفاق نمی افتد، به طور مثال اگر شما از مردم بپرسید پولشویی یعنی چی اکثراً هیچ توجهی به آن ندارند و مفهومش را نمی‌دانند.

پولشویی جرم سازمان یافته است یعنی تخریب مجرمین پولشویی خیلی دشوار و سخت می‌باشد.

چند روز پیش خبر دستگیری شخصی که رئیس یکی از بانک ها و موسسات مالی بود توسط اینترپل اسپانیا با اعلام وضعیت قرمز به ایران عودت (بازگردانده) داده شد.

پس پولشویی یک جرم فراملی محسوب می‌شود و از طرفی جرم اشخاص فرهیخته است طبیعتا برای وقوع  این جرم و   برای اینکه پاکیزه جلوه داده شود درآمد حاصل از جرم باید به سازمان های آبرومندی مانند بانک‌ها متخصصین بانکی دفاتر وکالت و غیره سپرده شود، چرا که گم و گور کردن پول بدون حضور این اشخاص امکان پذیر نیست.
شکایت از پولشویی بانک

‏انواع پولشویی

پولشویی درونی، پولشویی صادر شونده و پولشویی وارد شونده، پولشویی بیرونی، اینها جزو انواع پولشویی هستند.

پولشویی درونی:
پول های کثیف از فعالیت‌های مجرمانه که در داخل کشور انجام شده این کشور موکول شد که همیشه در پولشویی صادر شونده پول‌های کثیف به دست آمده از کشور خارج می شوند تا تطهیر یا مشروع شوند.

پولشویی وارد شونده هم شامل پول‌های کثیف به دست آمده در سایر نقاط جهان که وارد کشورها میشود.
پولشویی بیرونی هم پول های کثیف به دست آمده در سایر کشورها که در خارج از کشور شسته و مشروع می‌شوند.

فرایند پولشویی هم به این نحو که سه مرحله دارد جایگذاری استتار و ادغام فرایند پولشویی ممکن است به صورت جداگانه و متمایز را به طور همزمان اتفاق می‌افتد و نحوه استفاده از این مراحل و ساز و کارهای موجود به سازمانهایی که از این مجرمین حمایت می‌کنند، بستگی دارد.

پولشویی در چهار عنوان خلاصه میشود منشاء واقعی پول پنهان می‌شود شکل پول تغییر میکند یا به کالای با ارزش تبدیل میشود این پروسه مخفیانه طی میشود و از پول کثیف حفاظت مستمر به عمل می‌آید.
شکایت از پولشویی بانک

 ‏نقش موسسات مالی و اعتباری در پولشویی

‏ استفاده از موسسات مالی و اعتباری راحت ترین راه برای پول شویان هست در این مرحله وجوه نقد حاصل از فعالیت های مجرمانه  شبکه بانکی یا هر نهاد مالی و اعتباری رسمی سپرده میشود.

این نهادهای رسمی ممکن است داخلی و خارجی باشند استفاده از روش معمول در داد و ستد یکی از بهترین روش‌های پولشویی است که از نهادهای مالی داخل کشور و نهادهای خارج کشور انتقال صورت می‌گیرد بدین ترتیب تشخیص درآمدهای نامشروع دشوار و گاهی حتی ناممکن می‌شود.

تکنیک های پولشویی غیربانکی

‏ از جمله تکنیک‌های پولشویی این است که پولشویان اقدام به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (زمین و خانه) می کنند یا اقدام به خرید و فروش آثار هنری با قیمت‌های بسیار گزاف و زیاد می کنند.

سرمایه گذاری در سهام می‌کنند یا سرمایه گذاری در مشاغل پر رونق می‌کنند یا اینکه به نحو اعجاب آوری سرمایه گذاری در مشاغل زیان دیده را انجام می‌دهند یا اینکه از صندوق‌های امانات بانک ها استفاده می‌کنند یا میان اینها سازمان خیریه  ‏تا ایجاد می‌کند و از این طریق میان پولشان را انجام میدهند.

نحوه شکایت از پولشویی بانک

آثار سوء پولشویی برای بانک ها و موسسات مالی اعتباری

برای مقابله با پولشویی به موجب قوانین و مقررات داخلی و بین المللی وظایف سنگینی به عهده موسسات و بانک‌ها قرار گرفته است.

بنابراین ترس از ریسک شهرت و جلوگیری از خساراتی که از همکاری با مجرمان و گروه های سازمان یافته به موسسات مالی وارد میشه بسیار سنگین است.

دلیل اصلی رعایت مقررات پیشگیری از پولشویی هم همین سنگین بودن این آثار است.

پولشویی سلامت موسسات مالی را به خطر می‌اندازد چون فقط بر سیستم بانکی بلکه بر دیگر موسسات مالی از جمله شرکت‌های بیمه مدیریت سرمایه‌گذاری کارگزاران سهام نیز تاثیر منفی خودش را میگذارد.

قانونی و ریسک عملیاتی که اینجا ایجاد میشود متفاوت است تا حد زیادی با هم دیگر و آثار پولشویی که بر موسسات مالی وارد میشود به صورت جزیی اگر بخواهیم بیان کنیم ورود خسارت و تخریب بازارهای مالی بحران نقدینگی به علت برداشت‌های ناگهانی از سیستم مالی قطع روابط کارگزاری کاهش ارزش سهام موسسات مالی فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور می‌باشد.

پولشویی وارد شونده چیست؟

پولشویی وارد شونده نوعی پولشویی است که پول‌های کثیف به دست آمده در سایر نقاط جهان، جهت شستشو و… وارد کشورها می‌شود.

مجازات پولشویی چیست؟

بازگرداندن درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم، جزای نقدی به میزان یک چهارم درآمد حاصل از جرم و همچنین به مجازات جرم اصلی نیز محکوم خواهند شد.

 

 

دفتر وکالت وکیل شکایت از پولشویی بانک

خدمات دفتر وکالت و امور حقوقی بین المللی وکیل محمد رضا مهری

دفتر وکالت مجازی وکیل آنلاین در ایران خدمات زیر را ارائه خواهد نمود.
مشاوره حقوقی آنلاین با وکلای پایه یک دادگستری در موضوعات تخصصی در همه ساعات شبانه روز.
مشاوره حقوقی حضوری با وکیل تخصصی
عضویت شهروندان در بزرگترین جامعه حقوقی آنلاین کشور و برخورداری از تخفیف مشاوره و حق الوکاله.
امکان عضویت وکلای دادگستری و کارشناسان رسمی جهت معرفی به جامعه پس از تایید هیات مدیره.
قبول وکالت دادگستری بدون حضور موکل در دفتر وکیل.
خدمات وکالت ایرانیان خارج از کشور در ایران.
خدمات وکالت ایرانیان در سایر کشورها توسط وکیل رسمی.
معرفی بهترین وکیل مهاجرت بین المللی در تهران.
بهترین وکیل کیفری تهران
بهترین وکیل ملکی تهران
بهترین وکیل دعاوی پولی و بانکی تهران
بهترین وکیل خانواده تهران
بهترین وکیل دادگاه تجدید نظر
بهترین وکیل اعاده دادرسی و دیوان عالی کشور
بهترین وکیل فرجام خواهی
نشانی دفتر وکالت وکیل فساد مالی و اقتصادی

میدان ونک- ابتدای بزرگراه حقانی- خیابان گاندی جنوبی- خیابان چهاردهم- پلاک 14- طبقه 4- واحد 9و10
تلفن های تماس با دفتر وکیل آنلاین در تهران

021-88663925
021-88663926
021-88663628
021-88796143

تماس با دفتر وکیل آنلاین پولشویی خارج از ساعات اداری و تعطیلات
ارسال پیام از طریق خط تلفن همراه به موبایل وکیل تخصصی پولشویی

09120067661
09120067662
09120067663
09120067664
09120067665
09120067669

ارسال پیام از طریق شماره واتس آپ و تلگرام وکیل متخصص پرونده پولشویی و جرایم اقتصادی

09120067664
09120067665
09120067669

پس از ارسال پیام شکیبا باشید تا جهت وقت مشاوره حضوری یا آنلاین هماهنگی صورت گیرد.
حداکثر ظرف 12 ساعت وقت مشاوره تنظیم و به شما اعلام خواهد شد.

دفتر وکیل متخصص جرم پولشویی در تهران

بدون دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *