وکیل متخصص پولشویی

با معرفی وکیل متخصص پولشویی همراهتان هستیم

پولشویی تکنیکی است که مختص به مجرمان حرفه‌ای است. آن‌ها با کمک این تکنیک، پولی را که از راه‌های غیرقانونی (قاچاق مواد مخدر، فعالیت‌های تروریستی، قاچاق کالا، کلاهبرداری، قاچاق دارو و…) به دست می‌آورند، به شیوه‌ای قانونی وارد اقتصاد می‌کنند و به این ترتیب حجم عظیم پول‌های نقد را در جریان روند قانونی بانکی وارد می‌نمایند، تا از پول نامشروع و غیرقانونی خود استفاده کنند.

این عمل مجرمانه، تقریبأ در تمام کشورهای دنیا اتفاق می‌افتد و معمولأ پول، بین چند کشور جا‌به‌جا خواهد شد.
با توجه به این نکته که در این فرآیند پول کثیف و نامشروع و غیرقانونی که از راه‌های غیرقانونی به دست آمده به پول تمیز تبدیل می‌شود، در اصطلاح به آن پولشویی می‌گویند.

تاریخچه پولشویی

تاریخچه پولشویی به دهه 30 میلادی برمی‌گردد زمانی که آقای آل کاپون با تأسیس خشکشویی تلاش برای تمیز و مشروع جلوه دادن پول هایی نمود که از راه های غیر قانونی مثل قمار کسب کرده بود .

بعد از آن می توان به ماجرای رسوایی واترگیت در اواسط دهه 70 میلادی اشاره نمود که منجر به استیضاح و کناره گیری ریچارد نیکسون (رییس جمهور وقت امریکا) شد.

هدف از پولشویی

احتمالاً هدف و انگیزه پولشویان موارد ذیل است:

• فرار از تعقیب قانونی
• فرار از مجازات
• فرار از ضبط اموال و دارایی ها

وکیل متخصص برای پرونده پولشویی کیست؟

وکیل متخصص در زمینه پولشویی، وکیل پایه یک دادگستری است که به تمام عناصر این جرم ، قوانین و مقررات راجع به پولشویی در ایران و همچنین کنوانسیون های بین المللی در خصوص جرم پولشویی آگاه بوده و اطلاعات کافی در این زمینه داشته باشد.
حتی می توان گفت وکیل پولشویی باید به مصادیق و موارد مشکوک پولشویی که عبارتند از:

ارائه مدارک جعلی یا اطلاعات خلاف واقع ، درخواست های خلاف قوانین و مقررات ، فعال شدن ناگهانی و بی دلیل حسابهای راکد ، افتتاح حساب های متعدد به نام متقاضی و بستگان و …. نیز اشراف کامل داشته باشد چرا که این موارد در جریان رسیدگی و دفاع در دادگاه بسیار موثر است.

از جمله جرایمی که پولشویی در پی خواهند داشت می‌توان به جرایمی همچون رشوه، اختلاس، کلاهبرداری، قاچاق، مواد مخدر و … اشاره نمود.
این جرایم که درآمد حاصل از آنها شسته می‌شود و به صورت مشروع و قانونی وارد چرخه اقتصادی می‌شوند را جرم منشأ می‌گویند.

در این مقاله وکیل متخصص پولشویی در خصوص دستورالعمل جدید صدور کارت هدیه که به منظور پیشگیری از وقوع پولشویی تصویب شده است می‌پردازد.

کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در اجرای بند (ب) ماده (11) قانون پولی و بانکی کشور و در راستای ساماندهی فرآیند صدور و استفاده از کارت هدیه و بن کارت ریالی، «دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی» را به شرح زیر تصویب نمود:

ماده 1- گستره شمول تعاریف ذیل، منحصرا محدود به این دستورالعمل است:

• بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
• موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی می باشد.
•  مشتری: شخص حقیقی (انسان) یا حقوقی (مثل شرکت یا موسسه) که متقاضی صدور کارت هدیه یا بن کارت ریالی می باشد.

موسسات اعتباری در زمان صدور کارت هدیه مراقب این موارد باشند.

ماده 2- موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه ضمن شناسایی اولیه مشتری، برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی اطلاعات هویتی وی را به همراه مشخصات یکایک کارت های هدیه صادر شده برای وی، در سامانه های خود وارد نماید به گونه ای که ردیابی تمامی تراکنش های هر کارت صادره به آسانی میسر می گردد.
وکیل متخصص پولشویی

نحوه تعهد گرفتن از مشتری کارت هدیه

ماده 3- موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه و یا بن کارت برای مشتری، تعهدات لازم در خصوص اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی را از وی اخذ نماید.

در صورت خودداری مشتری از ارایه این تعهد و یا خودداری از عمل به تعهدات، موسسه اعتباری باید از ارایه خدمات به ایشان خودداری نماید.

تبصره- مسئولیت هرگونه سوءاستفاده از کارت هدیه و یا بن کارت صادره بر عهده مشتری می باشد.
شناسایی مشتری کارت هدیه را جدی بگیرید.

ماده 4– در صورتی که موسسه اعتباری به دلایلی همچون عدم همکاری مشتری نتواند اطلاعات لازم را برای شناسایی وی به دست آورد و یا مشتری اقدام به ارائه اطلاعات غیرواقعی نماید، موسسه اعتباری باید پس از توضیح مراتب به مشتری، از صدور کارت هدیه و یا بن کارت برای وی خودداری نماید.

موسسه اعتباری موظف است مشخصات مشتریانی را که مبادرت به اعلام اطلاعات غیرواقعی نموده اند، به واحد اطلاعات مالی و بانک مرکزی گزارش کند.
وکیل متخصص پولشویی

به چه اشخاصی کارت هدیه تعلق نمیگیرد؟

ماده 5- صدور کارت هدیه و یا بن کارت توسط موسسه اعتباری برای اشخاص زیر ممنوع است:

5-1- اشخاصی که از ارایه اطلاعات یا اسناد مورد نیاز خودداری می کنند.
5-2- دارندگان سابقه چک برگشتی (موضوع بند (4) بخشنامه شماره 91/59912 مورخ 1391/3/8 بانک مرکزی).
5-3- اشخاصی که به حکم مراجع قضائی حق افتتاح حساب در موسسه اعتباری را ندارند.
5-4- اشخاصی که به حکم قضایی حساب آنها در موسسه اعتباری مسدود شده است و یا به هر دلیل دیگری حق برداشت از حساب را ندارند.
5-5- اشخاص حقیقی ایرانی فاقد شماره ملی، اشخاص حقوقی ایرانی فاقد شناسه ملی و اشخاص خارجی (حقیقی و یا حقوقی) فاقد شماره فراگیر اشخاص خارجی.

ماده 6- صدور کارت هدیه در قبال برداشت از حساب مشتری و یا دریافت وجه نقد معادل آن مجاز می باشد.
سقف در نظر گرفته شده برای هر کارت هدیه

ماده 7- حداکثر مبلغ هر کارت هدیه 5 میلیون ریال می باشد.
ماده 8- کارت هدیه فاقد قابلیت شارژ مجدد بوده و پس از اتمام موجودی باید ابطال گردد.
وکیل متخصص پولشویی

مدت اعتبار کارت هدیه و نحوه درج آن

ماده 9- کارت هدیه حداکثر به مدت یک سال دارای اعتبار است. پس از انقضای مدت مزبور، مانده مصرف نشده کارتهای هدیه در تمام شعب موسسه اعتباری صادر کننده قابل دریافت می باشد.
درجه تاریخ انقضای کارت هدیه بر روی جسم کارت الزامی است.
اعطا کارت هدیه بدون داشتن حساب ممنوع

ماده 10- موسسه اعتباری موظف است پس از شناسایی کامل مشتری و افتتاح حساب سپرده  برای وی (در صورتی که فاقد حساب سپرده نزد موسسه اعتباری باشد)- در چارچوب ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی و سایر مقررات مربوط- نسبت به صدور بن کارت برای وی اقدام نماید.
اطلاعات فیزیکی کارت هدیه

ماده 11- صدور بن کارت فقط به نام مشتری و با درج  نام وی بر روی جسم کارت امکان پذیر است.
تفاوت بن کارت و کارت هدیه
ماده 12- بن کارت می تواند قابلیت شارژ داشته باشد.
وکیل متخصص پولشویی

تکلیف وجوه باقیمانده در کارت های هدیه

ماده 13– مانده مصرف نشده کارت های هدیه و بن کارتهای صادر باید در سرفصل حساب “بستانکاران موقت” تحت دو حساب معین مجزا منظور گردد.
مبالغ مزبور مشمول تودیع (سپردن) سپرده قانونی طبق ضوابط ذیربط می باشد.

ماده 14- شماره کارت هدیه و یا بن کارت صادره توسط موسسات اعتباری باید در چارچوب استاندارد شماره گذاری انواع کارتهای پرداخت در کشور موضوع بخشنامه شماره ن2345/م/پ‏ مورخ 1386/11/20 بانک مرکزی تعیین گردد.

ماده 15- موسسه اعتباری موظف است ساز و کاری را فراهم نماید که از طریق آن اخذ آمار و اطلاعات مربوط به تعداد کارتهای هدیه و یا بن کارت‌های صادره و مبالغ آن برای هر مشتری- به همراه مانده مصرف نشده کارتهای هدیه و یا بن کارت‌های صادره در مقاطع زمانی حداقل روزانه- امکان پذیر باشد.

ماده 16- موسسه اعتباری موظف است اطلاعات تراکنش های کارت‌های هدیه و یا بن کارتهای صادره را مطابق ضوابط مذکور در آیین نامه مدت و طرز نگاهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانکها مصوب یک هزار و یکصد و چهاردهمین جلسه 1389/3/25 شورای پول و اعتبار (موضوع بخشنامه شماره 89/80223 مورخ 1389 /4/15 بانک مرکزی و اصلاحات پس از آن) نگهداری نماید، تخلف و از مشمول مجازاتهای مقرر در قانون و مقررات مبارزه با پولشویی می شود.

ماده 17– صدور و راهبری کارت هدیه و یا بن کارت باید در چارچوب قوانین و مقررات موضوعه، از جمله مقررات مبارزه با پولشویی باشد.

ماده 18- از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل، بخشنامه شماره 91/325334 مورخ 1391/12/2 منسوخ (از بین می‌رود) می گردد.
وکیل متخصص پولشویی

قوانین و اقدامات مبارزه با پولشویی در ایران چیست ؟

اصل 46 و 47 قانون اساسی ( محترم شمردن مالکیت مشروع )
اصل 49 قانون اساسی (رد ثروت های ناشی از ربا ، اختلاس ، سرقت ، قمار و رشوه به صاحب مال یا بیت المال )

عضویت در کنوانسیون مبارزه با فساد
تصویب قانون مبارزه با پولشویی – مصوب سال 1386 و اصلاحی سال 1397
عضویت در کنوانسیون وین در خصوص مبارزه با مواد مخدر سال 1377
تصویب قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم سال 1394 و اصلاحی 1397
تشکیل دبیر خانه مبارزه با پولشویی در اسفند 1388
تصویب آیین نامه قانون مبارزه با پولشویی در آذر 1388
تصویب قانون الحاق به کنوانسیون مبارزه با فساد 1387

در صورت نیاز به مشاوره با وکیل تخصصی جرائم مالی و اقتصادی در تهران.

دفاع در پرونده پولشویی و جرائم مالی و اقتصادی.
شکایت از اخذ رشوه توسط مدیران دولتی و قضات.

با گروه وکلای تخصصی کیفری مالی مهر پارسیان تماس بگیرید. وکیل پولشویی وکیل پول شویی مجازات پولشویی

منظور از پول کثیف در پولشویی چیست؟

درآمد و پولی که به صورت غیرقانونی و نامشروع، خواه از طریق ارتکاب جرم یا به شیوه دیگری به دست می‌آید، پول کثیف است.

وکیل پایه یک دادگستری کامرانیه

پولشویی چیست؟

هرگاه پولی که به صورت غیرقانونی و نامشروع به دست آمده است را مشروع و قانونی جلوه داده شود و وارد چرخه اقتصادی کشور گردد، پولشویی واقع می‌شود.

وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی وکیل متخصص پولشویی